Перевод ценных бумаг другому брокеру: как поменять брокера и сохранить деньги НДФЛка
Поэтому при переносе акций с ИИС следует быть внимательным или заплатить брокеру за подготовку документов. Для оценки целесообразности операции следует сравнить старый и новый тариф, стоимость перевода акций, расходы на брокерское и депозитарное обслуживание. Далее посмотрим, когда выгоднее обычная продажа акций и их повторная покупка у нового брокера. На что ссылаться, если ФНС отказывается возвращать налог?
Когда и зачем нужно переводить
- Для применения льготы надо быть налоговым резидентом на момент продажи ценных бумаг и на конец года, в котором произошла продажа.
- Если продать акции после 1 января 2023 года, минимальный срок владения для них будет уже 5 лет.
- В 2021 году она решилазакрыть зарубежный счет и перевести акции в БКС Мир Инвестиций вРФ.
- Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг.
В ближайшее время на него будет дан ответ и с вами свяжется налоговый консультант НДФЛки. Чтобы избежать неприятных последствий, вы можете обратитьсяв онлайн-сервис НДФЛка.ру, и наши эксперты помогутрешить все вопросы и вернуть деньги. Все документы нужно было передать на бумаге в офис Брокера-2, а для этого их надо было сначала получить у Брокера-1. В итоге невозможно точно определить потери при операции «продал-купил» — можно только примерно оценить их уровень, чтобы сравнить с расходами на перенос.
Результат зависит от сроков, за которые депозитарий обрабатывает запросы на получение выписок. Поэтому желательно заранее узнать у депо сроки обработки обращений. Максимальная сумма возврата составляет 13% от годового взноса, но не более 52 тыс. Для быстрого оформления документов советуем обратиться к нашим экспертам.
Срок владения рассчитывается с момента приобретения ценных бумаг, перевод акций между брокерами этот срок не прерывает. Чтобы подтвердить расходы, нужно написать у нового брокера заявление и приложить отчет старого брокера и выписку по счету депо, о которых мы говорили выше. Далее эксперт подготовил уточненную декларацию за 2021 год, вкоторую включил доходы и расходы от продажи зарубежных бумаг иотправил ее в налоговый орган. Таким образом, прибыль 2021 годабыла уменьшена на сумму убытка, а ФНС вернула на счет Галиныизлишне удержанную сумму налога. Во втором случае весь наш портфель акций «переезжает» между брокерами — со старого счета на новый к другому брокеру. Соответственно, требуется выбрать новую компанию, завести БС, составить заявления на проведение операции и подготовить документы.
Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных. В поручении надо было указать достаточно много данных — даже через форму на сайте я не смог с первого раза найти нужные реквизиты. Пришлось обращаться в поддержку обоих брокеров, так как нужны были реквизиты не только Брокера-1, но и Брокера-2. Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.
Для заполнения декларации вам также потребуется справка о доходах и суммах налога от второго брокера — до 2019 года она называлась справкой по форме 2-НДФЛ. Налоговая инспекция проверяет декларацию до 3 месяцев, а потом еще в течение месяца перечисляет деньги на банковский счет, указанный в заявлении на возврат налога. Я уехал в заграничную командировку и спустя полгода перестал быть налоговым резидентом РФ.
Как открыть брокерский счет у китайского брокера
Я перевел акции на брокерский счет, открытый у другого брокера, и хотел бы часть из них продать. При переводе ценных бумаг без согласия клиента обаброкера/депозитария — передающий (который под санкциями) ипринимающий обязаны сообщить инвестору, где размещены егоактивы. Важно помнить, что перевод ценных бумаг может занять несколько рабочих дней, поэтому лучше планировать его заранее. Перенос ценных бумаг от одного брокера к другому — процесс, который может показаться сложным, но на самом деле он довольно прост.
Отражаем балансовую стоимость
Это можно сделать через нового брокера или через налоговую инспекцию. У старого брокера нужно запросить отчет и выписку по счету депо с момента первой покупки переведенного пакета ценных бумаг до момента их перевода к другому брокеру. При срочном выводе ценных бумаг необходимо оплатить работу депозитария, оформление выписки со счета депо и комиссию. Например, чтобы вывести ценные бумаги из ВТБ, нужно заплатить комиссию не менее 500 рублей плюс 65 рублей за работу депозитария. У каждого брокера своя форма поручения, поэтому она может незначительно отличаться от вышеприведенной. Реквизиты клиентского счета вы найдете в брокерском договоре, сведения о счете депо — в депозитарном.
Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?
На что нужно обратить внимание, если ваши активы переданыдругому профучастнику в одностороннем порядке. Как вернуть своиналоги, если из-за переводов вы заплатили форекс для андроид лишнего. Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг. В моем случае это можно было сделать через личный кабинет. Далее, нужно подать поручение своему текущему брокеру (Б-1) на вывод ценных бумаг.
Налоговая льгота долгосрочного владения ценными бумагами на брокерском счете
Вполне вероятно, что акции не достигли своего ценового пика. При продаже с получением дохода инвестору придется уплатить с него налог. Возможно, через неделю акции войдут в коррекцию, отскочат и достигнут более высокой стоимости. В статье расскажем, как перенести акции от одного брокера к другому, какие документы понадобятся, и есть ли альтернатива.
Еще в тарифах надо найти, во сколько обойдется получение выписок со счета депо, чтобы Брокер-2 смог отразить корректную балансовую стоимость портфеля. У депозитария Брокера-1 эта информация нашлась в разделе «Иные операции». Перевод акций может быть выгоден в тех случаях, когда учебный демосчет для помощи трейдерам вы узнали о новом брокере, который предлагает более выгодные условия для инвестирования. Например, новый брокер может предлагать более низкие комиссии за транзакции или более высокие процентные ставки на оставленные деньги на счете.
Да, разрешается переносить портфель на новый ИИС, который вы открываете у другого брокера. При этом возможно иметь только один инвестиционный счет, поэтому старый придется закрыть после завершения процедуры переноса. Права на налоговые вычеты сохраняются, если старый ИИС был закрыт в течение 30 дней после открытия нового. Отдельный вопрос касается расходов на приобретение акций и облигаций. Обычно новый брокер запрашивает брокерский договор с Б-1; отчеты за периоды выписки по депо, когда вы покупали бумаги; заявление о расходах за сделки.
Срок владения год — для ценных бумаг, которые входят в список инновационного сектора Московской биржи. Акции должны быть приобретены после включения их биржей в список, а проданы — до 1 января 2023 года. Если продать акции после 1 января 2023 года, что такое ограниченные осцилляторы минимальный срок владения для них будет уже 5 лет.
Мы заполним для вас декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно отправим ее в ИФНС. Причины на перевод акций к другому брокеру могут быть самыми разными. Она больше не может обслуживать ваш счет, значит управлять активами необходимо через другого посредника. Банкротство также является негативным событием, что скажется на вашем портфеле. В тарифах Брокера-2 не было упоминаний платы за прием ценных бумаг, поэтому надо смотреть тарифы на депозитарное обслуживание. Нужная строчка нашлась в разделе «Услуги по исполнению инвентарных операций по счету депо».